«Я решил инвестировать в акции и биткойны. Заключил договор с компанией-брокером. Завел у них депозитарный/брокерский счет и перевел на него деньги.
Когда заводил деньги на свой счет у брокера, меня настойчиво попросили перевести на карту менеджера брокера, либо в виде биткойнов, либо в рублях на электронный кошелек, либо как-то иначе, но не прямым банковским переводом на счет компании. Мотивировали тем, что у них какие-то проблемы со счетом либо такие условия обслуживания. Я им поверил, все сделал, как просили.
Деньги пришли на счет. Я все видел в своем кабинете. Я совершал сделки с акциями. Покупал их и продавал. Либо наблюдал, как моими деньгами распоряжается брокер и профессионально вкладывал их в различные акции. Акции были разные, даже Tesla и Apple! Но некоторые названия я даже не мог найти в интернете. Прибыль появилась почти с первого дня и росла быстрыми темпами. Мне предлагали внести дополнительные деньги, чтобы увеличить прибыль, обещали суммировать их с деньгами компании, что еще больше увеличивало мою прибыль. Я соглашался и вкладывал деньги. Причем каждый раз со счетом были заминки/проблемы и я переводил деньги на карту менеджеру/на электронный кошеле/ в биткойнах.
Проблемы начались, когда я попытался зафиксировать прибыль, уплатить налога на доходы, вывести все или часть денег. Менеджер начал меня убеждать, что для уплаты налога/вывода денег нужно какое-то согласование, либо это противоречит условиям обслуживания и нужно внести дополнительные деньги в качестве комиссии. В общем постоянно возникали какие-то заминки. В итоге возник конфликт. Я сказал, что буду обращаться в суд. Мой счет обнулили и закрыли. Выяснилось, что по адресу, размещенному на сайте, брокера просто нет.
Что мне делать?»
К сожалению, когда приходит клиент, у которого свершилась вся описанная цепочка событий, мы вынуждены констатировать, что фактически бороться уже поздно и риск получить негативный результат стремится к 100%.
Есть два варианта действий, но очень сложно утверждать, что каждый из них даст гарантированно положительный результат, несмотря на то, что есть все признаки нарушения закона со стороны брокера.
1. Обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Казалось бы, состав преступления налицо, но, понимая реалии работы наших органов и фактуру клиента, можно утверждать, что полиция будет руками и ногами отбиваться от такого заявления. А если и примет его, то получится очередной «висяк» - дело, которое никто не будет расследовать. Почему так происходит? Причин несколько. Обычно выясняется, что юридически компания «брокер» либо зарегистрирована где-то в офшоре и до нее нашим доблестным органам не достать, либо зарегистрирована на номинальных владельцев (бомжей), либо ее учредителями являются другие такие же подставные компании, реальных собственников которых обнаружить очень затруднительно. Плюс, в случае, если счет у брокера клиент пополнял в биткойнах, либо иной цифровой валюте, то такие операции не всегда являются легитимными, поскольку действующее законодательство РФ несовершенно. Закон о цифровой валюте вступил в силу лишь с 01 января 2021 года. На практике подобные операции никак не могут отслеживаться, а значит и выявить факт передачи денег и их настоящего получателя (мошенника) не представляется возможным. В общем, обратиться в полицию клиент может, но толку от этого будет ноль.
2. Обратиться в суд. Казалось бы, у клиента есть бесспорное право требовать свои деньги назад. Однако, с учетом того, что получатель денег фактически неизвестен, а также что доказать факт получения денег брокером очень сложно, возникнут большие проблемы с тем, как определить ответчика и суд, в который нужно обращаться. Плюс возникают большие проблемы с доказыванием объема переданных средств. В итоге, может получиться так, что суд будет находиться в другой стране, а из доказательств передачи денег у вас на руках будут лишь распечатки из интернета с сайта мошенников, что недостаточно для полноценного рассмотрения дела
Таким образом, мы честно говорим клиенту, который прошел все этапы от передачи денег до пропажи брокера, что в его ситуации добиться успеха очень затруднительно.
Что же можно сделать?
Прежде всего – руководствоваться известной пословицей «предупрежден – значит вооружен».
Мы можем предупредить людей, которые хотят вложить деньги в акции и передать их в управление брокеру, как нужно поступать и на что обращать внимание, чтобы не попасть к мошенникам.
Соответственно, если вы хотите вложиться в инвестиции, мы настоятельно рекомендуем провести небольшое расследование деятельности брокерской компании, которой вы планируете дать свои средства в управление.
Действующее законодательство РФ достаточно четко регламентирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг, к которым относятся и брокерские компании. Закон регулирует размер уставного капитала таких компаний, предъявляет требования к квалификации ее сотрудников, которая должна быть подтверждена документально, устанавливает требования к раскрытию информации и внутреннему контролю и многое другое.
К примеру, размер уставного капитала брокера составляет, в зависимости от особенностей осуществления деятельности, от 3 до 15 млн рублей.
Несоответствие компании требованиям закона означает отсутствие гарантий для клиента по возврату вложенных инвестиций.
Самые простые вещи, которые может узнать каждый и должен знать каждый:
1. Проверить сведения о компании в ЕГРЮЛ. Нужно узнать размер уставного капитала, посмотреть адрес места нахождения компании, выяснить, кто учредитель, кто директор компании. Наличие аттестата у руководителя/специалистов брокера можно уточнить на сайте Центробанка. Список дисквалифицированных руководителей также размещен на сайте ЦБ РФ.
2. Съездить в офис брокера, убедиться в том, что он фактически находится по заявленному адресу. Наличие компании по заявленному адресу не является 100% гарантией законности, однако отсутствие компании-брокера по заявленному адресу прямо указывает на ее незаконную деятельность.
3. Выяснить, имеет ли брокер лицензию Центробанка. Это очень важно! Брокерская деятельность как деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг подлежит обязательному лицензированию. Перечень лицензированных участников рынка ценных бумаг доступен на сайте Центробанка. Отсутствие лицензии указывает незаконную деятельность на рынке ценных бумаг.
4. Затребовать формы документов, которые брокер использует в своей деятельности. Весь перечень документов (положения о ведении деятельности, формы договоров, отчетов, распоряжений на осуществление операций и др.) должен быть в обязательном порядке размещен на сайте брокера.
Это самые простейшие действия, которые позволят оценить легитимность работы компании, которой вы планируете доверить свои деньги.
Нужно понимать, что неподготовленному человеку, который не сталкивался с рынком ценных бумаг, может быть сложно разобраться даже в таких базовых вопросах. На практике бывают случаи, когда лже-брокер имитирует законность деятельности, делает привлекательный сайт, публикует формы документов и только специалист может оценить их содержание, чтобы сделать вывод о том, насколько они соответствуют закону.
Мы настоятельно рекомендуем своим клиентам тщательно взвешивать все риски при принятии решения о работе с брокерами и предварительно обращаться к нам, как специалистам, которые помогут сделать правильный выбор.
В случае, если вы уже сделали свой выбор и у вас появились сомнения в легитимности брокера, мы рекомендуем не откладывать надолго визит к нам, поскольку промедление может стоить утраты всех ваших денег.
Мы сможем проанализировать Вашу ситуацию и имеющиеся у вас документы и предложить варианты легального воздействия на брокера с целью защиты Ваших законных интересов.
Мы подготовим необходимые документы, жалобы, иски и направим их в контролирующие структуры либо в суд.
Мы сможем представлять Ваши интересы и отстаивать Ваши права.
Юридическая компания V&P LEGAL специализируется на вопросах корпоративного права и вопросов обращения ценных бумаг. Мы имеем обширный опыт и успешную практику защиты инвесторов. Вы можете обратиться к нам и получить квалифицированную помощь.
Мы ждем Вас!
